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反洗钱工作是柜面人员应尽职责

http://www.tzgcjie.com 来源:投资观察界            发布时间:2017-07-25 18:24:10

投资观察界7月25日讯(记者:王彦红)

我们柜面反洗钱是作为日常工作每天必须执行的,但是随着科技发展带来便利的同时,也对反洗钱工作有了更高的要求,洗钱犯罪活动越来越隐蔽,越来越高科技,严重危害国家和人民的利益,影响社会金融秩序。面对反洗钱工作我们要有“一屋不扫何以扫天下”的观念,反洗钱是一项大工程,不是一个人一个单位就能做好的,作为一名银行从业人员,我们要做的就是做好柜面反洗钱。

    反洗钱工作任重而道远,但是对于反洗钱工作的认知,有些员工可能还有一定的偏差,对反洗钱工作的知识有不足,对反洗钱知识的了解停留在表面。比如对客户的一些交易缺乏警惕,错误的认为洗钱行为不会在自己工作的网点发生。在工作中,我们一定要对客户身份识别到位,不能逆流程操作,不能该核实的时候不核实。

    员工要广泛学习知识,对税务、金融等知识,我们也要有所了解,分行建立良好的学习机制,培养反洗钱人才。基层网点也要在工作中摸索,总结经验,分享学习,提升员工自身反洗钱业务水平。

    柜员和主管要加强柜面审查,严格执行客户身份识别制度,将身份识别纳入柜面风险管理。对可疑交易要及时上报,对于重点可疑账户和交易要重点关注并上报。通过客户身份识别,从源头抓起,杜绝漏洞不可犯罪分子可趁之机。配合有关部门、单位的工作,积极协助打击犯罪分子的反洗钱行为。

    作为银行员工我们要做好反洗钱工作,既是我们的本职工作,也是为社会做贡献。在反洗钱工作中,学习更多的知识,提升个人业务水平,能让我们更有效率、更有水平的做好工作。

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