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别提基金就联想到股票!基金市场比股票更刺激

http://www.tzgcjie.com 来源:新浪财经            发布时间:2017-05-03 19:09:06

 当我们和朋友谈起基金时,不论是夸某只基金表现了得,还是吐槽它收益不给力,或者说它是赔钱专业户,其实多数情况下指向的都是主要投资A股市场的偏股型基金。然而,我国的公募基金市场从1998起步并逐步发展的这近20年来,产品的种类已经极大的丰富,早已不是唯收益论的股票型基金独大的时代了。

基金产品种类的丰富,为我们提供了更多的选择,也拓宽了我们的投资范围,因为有些投资标的是对个人投资者是Say No的,而基金作为机构投资者则有机会涉足。接下来,国内首家专注机构投资者行为的大数据研究机构牛熊交易室就来介绍几种投资“不是你想买想买就能买”资产的基金品种。

债券型基金

债券基金是低风险偏好者的心头好,现在已经是非常常见的基金品种了,常见到我们不会去想多数债券竟然是个人投资者无法参与交易的。

我国债券交易市场分为:银行间市场、交易所市场和银行柜台市场。按照目前的政策规定,银行间债券市场个人投资者是无法参与其中的。但银行间市场却占据了整个债券交易市场90%以上的份额,也就是说有9成的债券普通投资者将无权配置。但是通过债券基金,投资者可以在这三个市场间畅通无阻。

牛熊交易室为大家筛选出了优质的债券基金,如下。

图1:我国债券市场概况;来源:招商证券,牛熊交易室整理

表1:精选债券基金列表;来源:Wind资讯,牛熊交易室

QDII基金

海外市场的收益通常与A股的相关性较小,也就是说A股大跌时,海外市场很可能走的很平静,甚至还可能是上涨的。比如说,2015年6月15至8月6日股灾时,沪深300下跌了43.34%,而标普500表现平稳,仅下跌了7.33%。这个特点就使得配置海外资产起到了分散单个市场风险的作用。

但是我国是个资本管制的国家,炒美股什么的还需要换汇,太麻烦了。而且大多数投资者对海外市场肯定比对A股还要懵圈,怎么办?不用慌,QDII基金可以让你轻松进行海外资产的配置。QDII基金中的QDII全称为Qualified domestic institutional investor(合格的境内机构投资者),指的是有进行海外市场投资资格的公募基金公司。购买QDII基金跟普通基金一样便捷,多数用人民币即购买(有些基金可以用外汇份额),无需换汇。

图2:沪深300vs.标普500净值走势;来源:招商证券,牛熊交易室整理

表2:精选QDII基金列表;来源:Wind资讯,牛熊交易室

网下打新

股民朋友们都知道,打新如果能中签,那将获得可观的无风险收益。然而,目前网上打新的中签率非常低,在万分之一左右,不少投资者往往屡打不中。新股除了网上发售还有网下配售,虽然或获配率和网上打新差不多,但确是可以100%拿到新股的。

参与网上打新门槛很高,单个市场的底仓要求都在6000万左右,所以在如此背景下,打新基金成为了普通投资者获得稳健打新收益利器。牛熊交易室为大家筛选出了规模适中,积极参与线下打新的“打新”基金,如下。

表3:精选打新基金列表;来源:Wind资讯,牛熊交易室

定增基金

定向增发因为增发价格相对于市价常常有较大的折扣,所以成为市场的宠儿,规模持续膨胀,目前已是IPO规模的10倍。但是,由于定向增发是非公开发行,普通投资者即没有那么多钱也没有信息渠道来参与到定增项目中。

于是,公募纷纷推出定增基金,解决了投资者参与定增项目的需求。实力强,议价能力高的基金公司还能以更优惠的价格拿到定增的份额。目前来说,财通基金是当之无愧的“定增王”,在产品数量和获配规模上都遥遥领先。

牛熊交易室整理出了5只2016年表现较好的定增主题基金产品,如下。但需提醒的是,2月份定增新规实施后,定增的折价必将收窄,对于定增基金的收益肯定会有一定影响。

表4:精选定增基金列表;来源:Wind数据库,牛熊交易室

可以说,公募基金是普通老百姓延伸投资触角最低成本的载体,各类主题基金也不胜枚举。牛熊交易室专注于基金智能筛选与配置研究,之后会为大家奉上各类基金产品的详解与配置策略,敬请期待。

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