银保监会提示防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资

蓝鲸TMT频道8月24日讯，今日，处置非法集资部级联席会议在银保监会召开，来自央行、证监会、最高人民法院等11个部委的相关负责人出席会议。同时，中国银行保险监督管理委员会官网发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

上述风险提示明确指出，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

其中，上述风险提示明确归结了三大主要特征，分别呈现：一，网络化、跨境化明显；二，欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；三，存在多种围法风险，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金。

同时，来自央行的信息显示，央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击，针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，人民银行会同相关部门及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署各地开展整治，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。