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价格亲民!美财富管理巨头推出自动化财务规划工具 用户免费享受“定制化”退休计划

http://www.tzgcjie.com 来源:前瞻网            发布时间:2018-10-24 14:12:09

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美国公司Wealthfront是最大的数字财富管理创业公司之一,被称为“机器人顾问”。本周二,Wealthfront表示将在今年年底前免费提供自动化财务规划工具,以扩大客户群。

即使并不是Wealthfront的现有客户,美国民众可以将他们的各种金融账户关联到Wealthfront的路径工具(Path tool),该工具可计算他们的储蓄和支出率并帮助他们制定退休计划。

随着竞争对手开始转变战略,开展包括人工顾问的新服务,Wealthfront在2017年初推出了面向客户的路径工具。其他公司也推出了类似的自动化财务规划工具,但只针对有钱的大客户。

Wealthfront管理超过110亿美元的资产,其表示该工具推出后公司增长有所回升。联合创始人兼首席战略官Dan Carroll在接受采访时说,公司希望免费提供这一路径工具能增加业绩,之后随着工具的推广,部分用户会接受Wealthfront付费资产管理服务,从而进一步增加业绩。

Dan Carrol表示:“我们认为金融建议不应该只是针对超级富豪,而且不应该只提供付费金融建议。我们查看数据时感到很欣慰,客户有金融建议的帮助确实可以节省更多。”

用户可以将各种非Wealthfront帐户关联到公司平台,包括银行帐户、经纪帐户以及有关其房屋价值的信息。他们可以使用移动应用程序上的数据和图表,并实时预测他们需要存多少钱才能在特定年龄退休。

机器人顾问自动创建和管理由交易所交易基金组成的投资组合,即使客户只有少到几百美元的资金也可以进行投资。这种模式已经促使已提供机器人顾问的公司推出类似的服务,但一些大型和小型公司认为结合人工顾问和数字工具的模式可能会更成功。

独立的机器人顾问模式也会被市场质疑是否有改进的能力来为客户赚更多钱,这也促使Wealthfront使用新工具实现产品多样化。

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